什么是远期外汇风险准备金（什么是远期外汇风险准备金的基础）-外汇百科

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什么是远期外汇风险准备金？

远期外汇风险准备金是指在进行远期外汇交易时，为了避免交易风险而预先存储的一定金额的资金，也称为远期外汇交易准备金。

远期外汇交易是指在未来某一特定日期进行的外汇交易，其汇率是当时协商确定的。远期外汇交易具有锁定汇率的优势，可以避免汇率波动带来的风险。但是，由于远期外汇交易是未来的交易，因此存在着一定的交易风险。

远期外汇交易的风险主要包括汇率风险和信用风险。

汇率风险是指由于未来汇率的变化而导致的交易风险。例如，在进行远期外汇交易时，如果当时的汇率比预期的汇率变化较大，就会导致交易方的损失。

信用风险是指由于交易方违约或无法履行合约而导致的交易风险。例如，在进行远期外汇交易时，如果交易方无法按照合约约定的时间和金额进行支付，就会导致交易方的损失。

远期外汇风险准备金是为了避免远期外汇交易的风险而设立的。在进行远期外汇交易时，交易方需要预先存储一定金额的资金作为远期外汇风险准备金。这样，一旦发生汇率或信用风险，交易方可以使用远期外汇风险准备金来弥补损失。

远期外汇风险准备金的大小取决于交易方的信用等级、交易金额、交易期限等因素。一般来说，交易金额越大、交易期限越长、交易方信用等级越低，需要存储的远期外汇风险准备金就越大。

远期外汇风险准备金的计算方法主要包括比例法和固定金额法。

比例法是指按照交易金额的一定比例来计算远期外汇风险准备金。例如，如果按照交易金额的10%来计算远期外汇风险准备金，那么交易金额为10万美元的交易方需要存储1万美元的远期外汇风险准备金。

固定金额法是指按照固定金额来计算远期外汇风险准备金。例如，如果按照每笔交易需要存储1万美元的远期外汇风险准备金，那么交易金额为10万美元的交易方需要存储1万美元的远期外汇风险准备金。

远期外汇风险准备金是为了避免远期外汇交易的风险而设立的一定金额的资金。远期外汇风险准备金的大小取决于交易方的信用等级、交易金额、交易期限等因素。远期外汇风险准备金的计算方法主要包括比例法和固定金额法。通过存储远期外汇风险准备金，交易方可以降低远期外汇交易的风险。